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Licence, risk & account terms — found from sitemap — Unzer

Checked for Unzer on 1 Oct 2026

Page: https://www.unzer.com/de/knowledge/articles/vom-regulatorischen-eingriff-zum-zertifizierten-unternehmen-wo-unzer-2026-steht/
Checked: 1 Oct 2026, 08:39 UTC
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Technical details

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Cited by

Facts read from this source

Bafin special audit history Report an error

“Kurz darauf bestätigte eine Sonderprüfung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei der Unzer-Tochter Unzer E-Com GmbH Defizite in den Compliance-Strukturen und in der Geldwäscheprävention. In der Folge wurde eine Sonderbeauftragung angeordnet.”
Bafin supervision lifted 2024 Report an error

“Im Oktober 2024 hob die BaFin die Sonderbeauftragung bei der Unzer E-Com vollständig auf. Unzer steht seither wieder unter regulärer Aufsicht, mit deutlich veränderten Strukturen und einem klaren Fokus auf nachhaltige Weiterentwicklung.”
Investment amount Report an error

“vollständiger Neuaufbau der Compliance-Organisation, Investitionen von mehr als 27 Millionen Euro in Systeme, Prozesse und Personal, neue Führungsstrukturen und belastbare interne Kontrollen.”
ISO certifications Report an error

“Unzer wurde nach zwei international anerkannten Standards zertifiziert: ISO 37301 für das Compliance-Management-System und ISO 27001 für das Informationssicherheits-Managementsystem.”
Three lines model Report an error

“Ein wesentlicher Bestandteil ist die konsequente Umsetzung des Drei-Linien-Modells – unternehmensweit, nicht nur in einzelnen Bereichen.”
Risk committee Report an error

“Ein Risikoausschuss unterstützt dabei auf übergeordneter Ebene. Flankiert wird das durch erhebliche Investitionen in Monitoring-Systeme, Transaktionskontrollen und Sanktionsprüfungen.”
Employee training Report an error

“Ergänzend werden alle Mitarbeitenden regelmäßig zu Compliance, Informationssicherheit, Geldwäschebekämpfung und Datenschutz geschult.”
Internal audit Report an error

“Die dritte Verteidigungslinie ist die Interne Revision. Sie prüft unabhängig die Wirksamkeit der ersten beiden Linien”
Author Report an error

“Beitrag von Dr. Max Steiger, Chief Compliance and Governance Officer”
German banking association membership Report an error

“Seit 2024 ist er Mitglied des Präsidiums des Bundesverbandes der Zahlungs- und E-Geld-Institute (bvzi).”
Speakerup culture Report an error

“durch eine Speak-up-Kultur, in der alle Stimmen gehört werden”
Customer guidelines Report an error

“Wir gestalteten den Onboarding-Prozess grundlegend neu: mit klaren Ausschlusskriterien, transparenten ethischen Leitlinien und integrierten Kontrollmechanismen, die Risiken frühzeitig erkennen und steuern.”

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